Que peut signifier Graydon pour les clubs sportifs ?

Le football, c'est du business. Les clubs survivent grâce aux sponsors et aux investisseurs. De plus, ils sont obligés de faire affaire avec de puissants agents de joueurs. Cela place non seulement les clubs de football, mais les clubs sportifs en général, dans une position vulnérable. Depuis le 1er juillet, tant les clubs de football professionnels que les courtiers - tout comme les diamantaires, les notaires et les avocats pour n'en citer que quelques-uns - relèvent de la loi anti-blanchiment. Cela signifie qu'ils doivent vérifier qui sont leurs clients et d'où vient l'argent qu'ils reçoivent.

Un climat d'investissement attractif

Ces dernières années, de plus en plus de clubs belges sont tombés entre les mains d'investisseurs (étrangers). Ils ont rarement une vision à long terme ou un intérêt pour un ancrage local. L'argent est souvent tout ce qu'ils recherchent. Dans ce contexte, la Belgique agit comme une école de formation où des transferts lucratifs rapporteraient des bénéfices substantiels aux investisseurs étrangers. Un tel transfert lucratif peut suffire à récupérer l'investissement. C'est devenu un modèle économique. Les clubs belges peuvent également être acquis à un prix relativement bas, car il y a peu d'argent dans les petits clubs. De plus, il y a peu de restrictions. Le salaire minimum pour les joueurs venant de pays hors de l’UE est beaucoup plus bas que dans d'autres pays,  la limite du nombre d'étrangers est limitée et, de plus, contrairement à l'Allemagne par exemple, les supporters n'ont pas leur mot à dire.

L’ingérence criminelle dans le sport

Cela fait des petits clubs belges, avec des supporters limités et des ressources financières limitées, une cible tentante pour les investisseurs fortunés. Il est logique que des clubs qui n'ont pas Marc Coucke derrière eux, succombent parfois à l'argent étranger pour éviter des pénuries imminentes voire la faillite. Le passé a montré qu'il y a parfois parmi eux des personnages obscurs, qui apportent avec eux de l'argent criminel. S'ils souhaitent rester anonymes, la sonnette d'alarme doit sonner immédiatement. Il y a eu plusieurs cas dans le passé (et ce ne sont probablement pas les derniers) et aucun club ne veut être associé à cela.

Soirées illégales de poker, boîtes postales, blanchiment d'argent et fraude

Il arrive aussi que des organisations criminelles aient leur mot à dire dans la gestion d’un club grâce au parrainage, puis elles s'en servent comme couverture pour des activités qui ne devraient pas voir le jour. Comme les soirées illégales de poker à la cafétéria. Ou elles donnent de l'argent de parrainage pour se donner une image positive, afin qu'elles puissent vaquer à leurs occupations sans être dérangées ailleurs. Cela semble tiré par les cheveux et pourtant une étude aux Pays-Bas a montré que 3,4% de toutes les associations et clubs sportifs ont dû faire face à de tels cas. Et le phénomène est de plus en plus émergent. Peu d'associations ou de clubs sportifs sont conscients des risques et dangers que comportent ces malfaiteurs. (GvA 8 avril 2021, p. 6)

Et puis il y a les agents des joueurs. Les clubs sont presque obligés de travailler avec eux s'ils veulent organiser des transferts importants. Après tout, ce sont les puissants agents des joueurs qui possèdent le réseau et les bonnes informations. Plusieurs d'entre eux, qui utilisent souvent un enchevêtrement mondial de sociétés (via des boîtes postales) pour canaliser les commissions, sont soupçonnés, entre autres, de blanchiment d'argent et de fraude. (STA 26 février 2021, p. 28)

Une obligation d'identification et de notification pour les clubs professionnels

De là est également venue l'obligation du gouvernement de vérifier minutieusement les courtiers, les investisseurs et les sponsors avant de faire affaire avec eux. La règle est entrée en vigueur le 1er juillet 2021. Depuis, tous les clubs professionnels ont une obligation d'identification et de déclaration en cas de blanchiment d'argent. Cela signifie qu'ils doivent toujours identifier l'UBO ou le bénéficiaire final s'il s'agit d'un montant supérieur à 10 000 euros. D'où vient l'argent des sponsors et des investisseurs ou bien où va l'argent d'un transfert dans le cas des courtiers ? De cette façon, cela peut éviter que l'argent du crime ne finisse dans le circuit. Ou vice versa, cet argent est acheminé vers des organisations qui ont des liens avec des environnements criminels.

D'une part, de nombreux clubs trouvent ennuyeux d'être confrontés à des formalités administratives au titre de la législation anti-blanchiment. D'un autre côté, ce sont des règles avec lesquelles ils peuvent être d'accord. Ils veulent véhiculer une image exemplaire à l'extérieur. Un club est synonyme d'histoire positive, d'esprit sportif et d'honnêteté et ne veut certainement pas être lié à l'argent du crime.

L'argent sale et l'argent du crime

Ou, comme le déclarait Frans Schotte, alors président du Cercle Brugge dans Sportmagazine en 2016 :

"La tâche de la commission des licences est de vérifier si un club est en bonne santé financière et si la continuité est assurée, si ce club ne rencontrera pas de problèmes au cours de la saison. Cela dépend de : avez-vous suffisamment de capital ? Et/ou de : qui sont les personnes qui fournissent le capital et/ou supportent les dettes de manière suffisamment fiable. Avec la réglementation actuelle, il est parfaitement possible que quelqu'un avec des tas d'argent sale, voire même de l'argent criminel de n'importe quel pays du monde, puisse le faire de manière anonyme via une entreprise qui contribue financièrement officiellement dans un club."

Alors maintenant, cinq ans plus tard, cela doit définitivement changer.

Plusieurs clubs de football belges ont déjà approché Graydon à cet égard. D’ailleurs, ils utilisent nos solutions pour vérifier les UBO et effectuer des contrôles de conformité. Ce faisant, ils se conforment aux lois et règlements. Car il est certain que des amendes suivront.

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Soit dit en passant, que ce soit une illusion que l'argent criminel ne circule que dans le monde du football. Tous les clubs de basket-ball, volley-ball, handball, hockey ou futsal entrent en contact avec des sponsors et de généreux donateurs. Cela les rend également vulnérables aux flux d'argent criminels. Bien que les montants qui circulent dans ces sports ne soient pas du même calibre que dans le football.